“火眼金睛”识漏洞中信银行长沙分行“警银联动”堵截反常取现

  长沙晚报掌上长沙8月20日讯（通讯员 王仕伸）银行网点作为衔接资金与客户的纽带，是看护客户资金安全的重要防地。近来，中信银行长沙分行活跃执行账户处理要求和危险防控办法，及时阻断两起反常取现行为，阻拦金额超越10万元，并为公安机关捕获涉案团伙供给有力头绪，进一步强化警银联动，用心看护客户资金安全，为营建安全安稳的金融环境贡献力量。

  近来，李某到中信银行长沙星沙支行要求取现7.6万元，宣称家族看病急需付出手术费。作业人员经过体系查询得知李某当天已在其他银行取现3.5万元，并问询其亲属地点医院及医院开具的住院证明或相关医疗单据等相关信息，李某表明均没办法供给。支行作业人员经过李某打印的流水进一步剖析，发现该笔资金为当日一省外异地非同名账户转入，此前该账户余额少于100元。

  对此，李某宣称对方为自己的“舅舅”。在进一步问询其是否有与其“舅舅”的聊天记录时，客户表明是经过“母亲”与“舅舅”联络，没办法供给相应聊天记录。一起支行作业人员发现对方微信并没有头像、微信名、朋友圈等标识，疑似为刚注册的新账号。

  归纳各种疑点，支行作业人员一边稳住客户，一边决断报告上级联络辖区派出所，敏捷发动“银警协作”作业机制。随后，民警抵达现场并将李某带出所进行进一步查询。

  无独有偶。在上述事情发生后的次日，客户王某前来中信银行长沙星沙支行取现4.2万元用作装饰款结算。在处理事务过程中，支行作业人员发现王某前一日上午已取现4.6万元，体系提示取现存在反常，作业人员对王某的买卖流水进一步剖析，发现取现金额为前一日一省外异地非同名账户转入资金，且屡次取现都是前一日入账后一天或隔两天来柜面取现。

  问及该笔资金的买卖目标是否知道时，王某称对方是生意同伴，但表明没手机号。支行作业人员抓住时机以后台审阅需求等候为由稳住客户，敏捷发动“警银联动”机制。派出所接警后敏捷赶到网点，对王某进行买卖布景核实，经当场问询，该笔资金确为陌生人转入，与前一天的客户李某均为协助陌生人取现。

  经过李某和王某的反常取现事情，民警顺藤摸瓜成功捕获其他团伙作案人员，承认此团伙系货车团体作案团伙。长沙市星沙派出所对中信银行作业人员敏锐的观察力和决断的应对才能表明欣赏与必定，并对该支行精准阻拦反常取现，保护社会金融次序表明感谢。

  本次阻拦反常取现事例，是中信银行长沙分行执行“警银联动”机制冲击违法犯罪的缩影，更彰明显该行饯别金融为民任务的如磐初心。后续，中信银行长沙分即将最大极限发挥营业网点“最终一道防地”的效果，继续深化警银联动，携手共创安全金融环境，活跃看护人民群众的“钱袋子”。